客戶簡介

泰康人壽保險有限責任公司于2016年成立，開展各類人民幣、外幣的人身保險業務，其中包括各類人壽保險、健康保險（不包括團體長期健康保險）、意外傷害保險等保險業務。

項目背景

金融保險行業面臨的挑戰

1. 銷售管理和提升難

銷售在微信上的跟進數據難以統計，沒有數據依據指導決策。
銷售的素質參差不齊，在電話、微信上的溝通處于黑盒狀態，企業無法有效管理銷售的行為，從而造成監管風險和潛在客戶流失。

2. 客戶營銷難

銷售在和用戶溝通時，由于市場誠信建設、線上消費不能見面、對互聯網保險了解認知不夠等原因，對線上銷售的方式心存疑慮，信任感不強，導致成單率低。
用戶來自于線上，銷售對用戶的了解比較少，以及涉及隱私問題，不能準確全面的獲得客戶資料，導致推薦的產品和用戶的匹配度不高，最終影響營收。
頻繁的群發給用戶造成打擾，導致被用戶拉黑或舉報。

3. 企業資源流失

銷售離職率高、流動性大，企業資源因銷售的離職被帶走。
缺乏豐富的客戶管理工具。 

4. 被封號影響，急需由企微代替個微

保險銷售用個人微信去加好友時，因為加人頻繁或者被舉報等原因，加上騰訊對個微營銷的限制，導致封號嚴重，無法持續使用。

 探馬SCRM解決方案

一、探馬SCRM的助力
                                                                       【 解決行業痛點 】

1. 銷售管理專業化

探馬 SCRM 能夠統計銷售在企業微信中的跟進數據、服務質量數據等，從銷售的維度、客戶的維度分析洞察。

通過查看電銷和客戶的企業微信溝通記錄，能夠發現問題，總結優質話術，共享給其他銷售使用；同時監管違規行為。 

2. 客戶營銷精細化

在使用企業微信與用戶溝通時，能夠通過企業的品牌和口碑增強用戶信任；同時，通過員工的朋友圈、小站、自定義的對外信息展示公司、產品及個人評級，塑造銷售專業形象。

探馬可以根據用戶的來源、偏好、動作自動生成標簽，幫助員工全面了解用戶，精準溝通。
除精準營銷外，探馬 SCRM 幫助銷售設置自動歡迎語、新加好友 SOP 、客戶 SOP、社群 SOP 等，只在對的時間做對的事，減少批量無效騷擾，體現企業的關懷。

3. 企業資源從流量變留量

通過企業微信可轉移在職/離職員工客戶，將所有客戶資源積累在企業的流量池中。

4. 安全性高

探馬 SCRM 是企業微信官方服務商，是企業微信營銷能力的拓展增強，安全性高、穩定性高。

二、全流程私域運營  

探馬 SCRM 將通過拓客、轉化、運營、管理四個維度，為企業提供全流程的私域流量運營策略。
從用戶關注保險信息，到跟進轉化、成單、服務，是一個完整的鏈條，用戶的所有信息可以通過探馬 SCRM 在每個環節沉淀、流轉。 

1. 渠道引流，獲取線索

通過公眾號、官網等渠道獲取用戶線索。

2. 線索轉化

用戶留資后，探馬 SCRM 系統自動將線索分配給銷售，銷售先用電話跟進，引導用戶加 TA 的企業微信，在企業微信中繼續轉化。

3. 精細化用戶運營
根據用戶的標簽，給用戶發送他感興趣的內容，進行培育，當用戶打開內容時，實時通知對應的銷售，提醒跟進（可以通過內容獲取用戶的手機號）。

4. 成單
用戶在線上成單。用戶選擇保險種類、費率、填寫個人資料，生成電子保單，在線支付電子保費，保單生效。

5. 服務
用戶成單后，電銷通過拉群/推名片/推二維碼的方式，將用戶轉給服務人員進行服務，或處理退保、理賠等。

泰康人壽重點應用模塊 

1. 數據分析
銷售數據分析，包括電話外呼量、接通量；好友申請量、成功添加量；客戶溝通量、有效溝通率、成單量等幾十個數據維度全面洞察。

2. 質檢、會話存檔
監管微信溝通、電話溝通等情況，篩查敏感詞、敏感動作；回看丟單原因、成單原因等。

3. 優質話術共享
包括公司層面的統一話術，如保險的相關條款、專業性內容；部門 top sales 的話術，深度挖掘客戶需求；個人平時積累的常用話術等。

4. 營銷能力提升
通過用戶標簽識別用戶的屬性、特征，給付費能力強、有風險意識、注重健康管理的用戶發送相關內容，同時在朋友圈塑造專業影響，營造大批量付費購買的氛圍，贈送相關福利促進用戶的付費意愿。
當用戶感興趣打開相關內容時，對重點用戶及時跟進，把握最佳時機，達成轉化。

5. 客戶關系維護
當用戶生日，節日或重要時間點時，給用戶發送關懷。

6. 批量用戶的標準化觸達
在平臺投放時，通過企業微信活碼引流，自動通過好友、自動發送個性化歡迎語，用新加好友 SOP 、客戶等級 SOP 觸達，持續互動。
 

價值體現

為什么選擇探馬SCRM
泰康人壽營銷負責人表示，在選型的過程中，最看重產品的安全性，以及產品與泰康人壽業務的契合度。在接觸眾多企業微信服務商中，探馬 SCRM 產品技術能力過硬、與保險行業的應用場景契合度高、對接人員服務專業，是一個值得信賴的合作伙伴。 此次泰康人壽與探馬 SCRM 的合作將推進泰康人壽始終堅持的“市場化、專業化、規范化”理念的落地，助力泰康人壽企業微信營銷的全面升級，為日益成長的工薪白領人群提供專業化、高品質的人壽保險服務。