銀行券商金融行業如何利用圈量SCRM導流企業微信私域
金融行業擁有龐大的高價值客戶群，如何對已有客戶進行盤活是金融行業的業務重點，不少銀行和券商開始將盤活客戶的重點放在了企業微信私域上。
金融客戶的企業微信私域是企業的數字資產，客戶經理可以通過私聊、群聊、朋友圈結合專業的內容，多次有效觸達客戶完成產品價值傳遞，形成有效的良性互動，提升客戶留存并最終完成客戶復購轉化。想要精細化運營金融行業客戶，如何將已有金融客戶導流入私域，成為項目操盤起盤的關鍵所在。
本文側重金融機構導流私域方向。
后續圈量將會寫系列文章，詳細講述客戶標簽和精細化運營環節。下面圈量SCRM將從多個維度多個方案進行客戶案例路徑拆解，告訴你銀行券商等金融客戶如何結合已有業務，利用圈量SCRM導流私域流量。
客戶在線下網點辦理業務時，有多個觸點和機會能夠觸達到客戶，包括辦理業務取號機器、取號前臺桌面二維碼、工作人員工牌、金融產品宣傳單張、辦理業務窗臺桌面二維碼。在不同的業務場景，可以設置不同的引導話術/活動/優惠，配合圈量SCRM的渠道活碼功能，引導客戶加入群聊/加企微好友。
圈量渠道活碼支持自定義新建多種渠道，并針對不同渠道、標簽分別生成專屬渠道活碼、標簽活碼進行精準分流；渠道活碼支持統計不同渠道的引流狀況，同時可以聯合圈量其他功能實現不同場景：
- 渠道活碼+自動通過客戶加好友申請；
- 渠道活碼+自動為客戶打標簽；
- 渠道活碼+無需跳轉即可將客戶分配到不同企業微信；
- 渠道活碼+自動回復新添加好友個性歡迎語；
- 渠道活碼+LBS分流；
使用圈量的渠道活碼，可把多個員工賬號統一生成一個渠道活碼，客戶掃碼時自動分流到各個賬號，承載更多的加粉量，實現加粉不間斷，同時還能夠統計渠道數據，渠道加粉情況一目了然。
絕大多數金融機構都將客戶沉淀在金融APP內，少部分金融機構在過去也成功將客戶沉淀在微信公眾號。以下將分成兩個部分進行闡述。
1、APP導流私域企微
APP作為金融機構承載已有客戶的第一大載體，客戶下載和使用APP后就不會輕易刪除，是客戶導流私域的最簡單高效的渠道。銀行的運營同事可以根據APP后臺的客戶的標簽，設計對應的誘餌和活動入口，通過①APP消息推送 ②banner位導流 ③客服消息咨詢導流 ④活動頁導流 等多種入口多種方式激活客戶。
APP的用戶導流路徑：用戶點擊APP內的圈量短鏈，自動跳轉微信小程序，小程序頁面是企微二維碼，客戶掃碼添加企業微信。
使用圈量短鏈進行APP導流，同時還可以跟圈量的渠道活碼打配合，能夠全程追蹤引流效果，統計引流數據。數據覆蓋鏈接點擊人次、添加率、客戶統計、客戶篩選、客戶狀態等，滿足運營數據分析需求。
金融機構可以借助點擊率做AB test，設置不同引流活動及短鏈，挖掘引流效果更好的活動，為下次活動方向提供數據支持。
2、公眾號導流企業微信
公眾號是金融機構導流企業微信的備選方案，大部分導流方案是微信公眾號的原生能力，小部分需要少量的開發能力，所以也是一個運營人員比較快且比較容易落地的導流方案。
結合用戶與公眾號的互動觸達機會進行分析，分別有①關注后自動推送導流 ②菜單欄導流 ③模板消息導流④客服消息導流。其中①和②是公眾號的原生能力，③和④則需要借助金融機構技術的產品能力，或者第三方工具的產品能力。
這里有幾個業內做得比較好的客戶方案的思路：
- 結合公眾號粉絲的用戶標簽功能，可以做菜單欄的分組展示，也可以做模板消息分組推送觸達；
- 結合客服消息的48小時內互動機制，可以做互動后的客服消息多次觸達，也可以做關注后的客服消息多次觸達，通過不同的引流噱頭去吸引用戶參與活動最后加到企微；
根據銀行業務需求，可以結合圈量SCRM做出不同的導流方案：
- LBS活碼分流：客戶授權地理位置后，根據地理位置，為客戶匹配附近網點的客戶經理/客服經理的企業微信。
- 填問卷后分流：客戶點擊鏈接后，進入填寫問卷頁面，客戶填寫對應信息后，再根據業務需求為客戶呈現對應業務的客戶經理。同時，在填寫問卷后，圈量即可為客戶添加企業微信標簽，可為后續精細化運營提升數據支撐。
3、短信導流私域
雖然短信的觸達遍布幾乎所有辦理金融業務的關鍵環節，但是如果貿然將導流私域的環節出現在用戶正在辦理的某個業務的某個環節，會導致客戶分流到線上，同時對接的業務人員可能無從獲知對方需要辦理哪些業務，導致流程紊亂。因此，最好是等客戶的現有的業務流程已經完成的時候，或者是已經設計準備好完善的用戶營銷活動和用戶承接流程，再通過短信的方式導流私域。
短信的用戶導流路徑：用戶點擊短信內的圈量短鏈，自動跳轉微信小程序，小程序頁面是企微二維碼，客戶掃碼添加企業微信。
圈量AI外呼電話機器人是一種擬真人工通話功能，能夠實現真人級別的對話能力，智能應對N種溝通場景，適用于大規模加粉觸達場景。
AI外呼加粉率=總人數x接通率x意向率x通過率。圈量AI外呼的加粉鏈路更精細高效，能夠選擇「最合適觸達的」時段、篩選「接通率高」的粉絲群體，用「已測試優化的」加粉誘餌和話術，最大可能地鼓動用戶的興趣，并「及時快速地」提醒用戶通過添加。
金融行業通過電話機器人去打cold call陌生電話，大部分會被潛在客戶秒掛，或者不久就被標記為騷擾電話。
但是！對于金融行業的已有客戶，通過AI外呼電話機器人的導粉加粉方式，加好友的通過率卻非常高。這居高不下的加好友通過路，來自于客戶對自己使用的金融屬性的產品的天然關心。因此，AI外呼電話機器人+企微主加的方式，是金融行業目前最為有效的企微好友添加方式之一。
但與短信導流私域業務環節的設計類似，切忌與客戶現在正在進行的業務搞混，否則將會給客戶、業務經理帶來比較多的麻煩和困擾。
經過多年的業務發展，絕大多數的金融機構的客戶，都沉淀在各個機構的員工的個人微信手上。個微轉企微，目前只能靠手動發布朋友圈、群發消息等方式去執行。但是，仔細思考下來，這遠遠不是執行力問題這么簡單。
我們不僅要考量的是導流噱頭是否足夠/導流的工具是否簡單高效，但更多考量的是如何平衡好機構員工的利益，如何提升員工的積極性和主動性。這部分涉及到成千上萬人的團隊激勵和管理，以后會在我們的金融行業系列文章里面再詳細講解。
金融機構如何將已有金融客戶導流入私域，成為金融機構私域流量項目操盤起盤的關鍵所在。
- 體量最大的用戶觸點：機構自有APP。運營人員需要根據自身產品和用戶標簽屬性進行AB test，測試出比較有效的導流方式方案。
- 每日導流的基本盤：線下網點。運營人員需要根據客戶線下流程進行設計環節和流程，同時需要設計激勵方案提升線下人員的積極性。
- 需要公司層級推動的觸點：各個員工手里的個微里的客戶轉成企微。這里需要公司層級的領導進行主導，需要大組織化能力進行逐層逐級的推動，需要大魄力、高認知的戰略級規劃。
- 不可忽視的用戶觸達方式：AI外呼電話機器人加好友。這里需要注意的是，不要跟已有的業務流程搞混，免得給客戶和業務人員造成困擾和麻煩。
圈量SCRM（www.aquanliang.com）將持續為銀行券商金融機構提供優質的私域營銷管理服務，全方位助力品牌私域運營效能提升，打通公私域引流、留存轉化閉環，建立寶貴的品牌客戶資產池。
