金融行業(yè)擁有龐大的高價(jià)值客戶群，如何對(duì)已有客戶進(jìn)行盤活是金融行業(yè)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，不少銀行和券商開始將盤活客戶的重點(diǎn)放在了企業(yè)微信私域上。

金融客戶的企業(yè)微信私域是企業(yè)的數(shù)字資產(chǎn)，客戶經(jīng)理可以通過私聊、群聊、朋友圈結(jié)合專業(yè)的內(nèi)容，多次有效觸達(dá)客戶完成產(chǎn)品價(jià)值傳遞，形成有效的良性互動(dòng)，提升客戶留存并最終完成客戶復(fù)購(gòu)轉(zhuǎn)化。想要精細(xì)化運(yùn)營(yíng)金融行業(yè)客戶，如何將已有金融客戶導(dǎo)流入私域，成為項(xiàng)目操盤起盤的關(guān)鍵所在。

本文側(cè)重金融機(jī)構(gòu)導(dǎo)流私域方向。
后續(xù)圈量將會(huì)寫系列文章，詳細(xì)講述客戶標(biāo)簽和精細(xì)化運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)。

下面圈量SCRM將從多個(gè)維度多個(gè)方案進(jìn)行客戶案例路徑拆解，告訴你銀行券商等金融客戶如何結(jié)合已有業(yè)務(wù)，利用圈量SCRM導(dǎo)流私域流量。

圈量SCRM

4.7

166條點(diǎn)評(píng)

咨詢產(chǎn)品

免費(fèi)試用

圈量SCRM是全渠道私域智能運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，致力于為企業(yè)提升私域運(yùn)營(yíng)效率。

客戶案例

7

合作品牌

48

客戶在線下網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有多個(gè)觸點(diǎn)和機(jī)會(huì)能夠觸達(dá)到客戶，包括辦理業(yè)務(wù)取號(hào)機(jī)器、取號(hào)前臺(tái)桌面二維碼、工作人員工牌、金融產(chǎn)品宣傳單張、辦理業(yè)務(wù)窗臺(tái)桌面二維碼。在不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，可以設(shè)置不同的引導(dǎo)話術(shù)/活動(dòng)/優(yōu)惠，配合圈量SCRM的渠道活碼功能，引導(dǎo)客戶加入群聊/加企微好友。

圈量渠道活碼支持自定義新建多種渠道，并針對(duì)不同渠道、標(biāo)簽分別生成專屬渠道活碼、標(biāo)簽活碼進(jìn)行精準(zhǔn)分流；渠道活碼支持統(tǒng)計(jì)不同渠道的引流狀況，同時(shí)可以聯(lián)合圈量其他功能實(shí)現(xiàn)不同場(chǎng)景：

• 渠道活碼+自動(dòng)通過客戶加好友申請(qǐng)；
• 渠道活碼+自動(dòng)為客戶打標(biāo)簽；
• 渠道活碼+無需跳轉(zhuǎn)即可將客戶分配到不同企業(yè)微信；
• 渠道活碼+自動(dòng)回復(fù)新添加好友個(gè)性歡迎語(yǔ)；
• 渠道活碼+LBS分流；

使用圈量的渠道活碼，可把多個(gè)員工賬號(hào)統(tǒng)一生成一個(gè)渠道活碼，客戶掃碼時(shí)自動(dòng)分流到各個(gè)賬號(hào)，承載更多的加粉量，實(shí)現(xiàn)加粉不間斷，同時(shí)還能夠統(tǒng)計(jì)渠道數(shù)據(jù)，渠道加粉情況一目了然。

絕大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都將客戶沉淀在金融APP內(nèi)，少部分金融機(jī)構(gòu)在過去也成功將客戶沉淀在微信公眾號(hào)。以下將分成兩個(gè)部分進(jìn)行闡述。

1、APP導(dǎo)流私域企微

APP作為金融機(jī)構(gòu)承載已有客戶的第一大載體，客戶下載和使用APP后就不會(huì)輕易刪除，是客戶導(dǎo)流私域的最簡(jiǎn)單高效的渠道。銀行的運(yùn)營(yíng)同事可以根據(jù)APP后臺(tái)的客戶的標(biāo)簽，設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的誘餌和活動(dòng)入口，通過①APP消息推送 ②banner位導(dǎo)流 ③客服消息咨詢導(dǎo)流 ④活動(dòng)頁(yè)導(dǎo)流 等多種入口多種方式激活客戶。

APP的用戶導(dǎo)流路徑：用戶點(diǎn)擊APP內(nèi)的圈量短鏈，自動(dòng)跳轉(zhuǎn)微信小程序，小程序頁(yè)面是企微二維碼，客戶掃碼添加企業(yè)微信。

使用圈量短鏈進(jìn)行APP導(dǎo)流，同時(shí)還可以跟圈量的渠道活碼打配合，能夠全程追蹤引流效果，統(tǒng)計(jì)引流數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)覆蓋鏈接點(diǎn)擊人次、添加率、客戶統(tǒng)計(jì)、客戶篩選、客戶狀態(tài)等，滿足運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析需求。

金融機(jī)構(gòu)可以借助點(diǎn)擊率做AB test，設(shè)置不同引流活動(dòng)及短鏈，挖掘引流效果更好的活動(dòng)，為下次活動(dòng)方向提供數(shù)據(jù)支持。

2、公眾號(hào)導(dǎo)流企業(yè)微信

公眾號(hào)是金融機(jī)構(gòu)導(dǎo)流企業(yè)微信的備選方案，大部分導(dǎo)流方案是微信公眾號(hào)的原生能力，小部分需要少量的開發(fā)能力，所以也是一個(gè)運(yùn)營(yíng)人員比較快且比較容易落地的導(dǎo)流方案。

結(jié)合用戶與公眾號(hào)的互動(dòng)觸達(dá)機(jī)會(huì)進(jìn)行分析，分別有①關(guān)注后自動(dòng)推送導(dǎo)流 ②菜單欄導(dǎo)流 ③模板消息導(dǎo)流④客服消息導(dǎo)流。其中①和②是公眾號(hào)的原生能力，③和④則需要借助金融機(jī)構(gòu)技術(shù)的產(chǎn)品能力，或者第三方工具的產(chǎn)品能力。

這里有幾個(gè)業(yè)內(nèi)做得比較好的客戶方案的思路：

• 結(jié)合公眾號(hào)粉絲的用戶標(biāo)簽功能，可以做菜單欄的分組展示，也可以做模板消息分組推送觸達(dá)；
• 結(jié)合客服消息的48小時(shí)內(nèi)互動(dòng)機(jī)制，可以做互動(dòng)后的客服消息多次觸達(dá)，也可以做關(guān)注后的客服消息多次觸達(dá)，通過不同的引流噱頭去吸引用戶參與活動(dòng)最后加到企微；

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)需求，可以結(jié)合圈量SCRM做出不同的導(dǎo)流方案：

• LBS活碼分流：客戶授權(quán)地理位置后，根據(jù)地理位置，為客戶匹配附近網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理/客服經(jīng)理的企業(yè)微信。
• 填問卷后分流：客戶點(diǎn)擊鏈接后，進(jìn)入填寫問卷頁(yè)面，客戶填寫對(duì)應(yīng)信息后，再根據(jù)業(yè)務(wù)需求為客戶呈現(xiàn)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理。同時(shí)，在填寫問卷后，圈量即可為客戶添加企業(yè)微信標(biāo)簽，可為后續(xù)精細(xì)化運(yùn)營(yíng)提升數(shù)據(jù)支撐。

3、短信導(dǎo)流私域

雖然短信的觸達(dá)遍布幾乎所有辦理金融業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，但是如果貿(mào)然將導(dǎo)流私域的環(huán)節(jié)出現(xiàn)在用戶正在辦理的某個(gè)業(yè)務(wù)的某個(gè)環(huán)節(jié)，會(huì)導(dǎo)致客戶分流到線上，同時(shí)對(duì)接的業(yè)務(wù)人員可能無從獲知對(duì)方需要辦理哪些業(yè)務(wù)，導(dǎo)致流程紊亂。因此，最好是等客戶的現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程已經(jīng)完成的時(shí)候，或者是已經(jīng)設(shè)計(jì)準(zhǔn)備好完善的用戶營(yíng)銷活動(dòng)和用戶承接流程，再通過短信的方式導(dǎo)流私域。

短信的用戶導(dǎo)流路徑：用戶點(diǎn)擊短信內(nèi)的圈量短鏈，自動(dòng)跳轉(zhuǎn)微信小程序，小程序頁(yè)面是企微二維碼，客戶掃碼添加企業(yè)微信。

圈量AI外呼電話機(jī)器人是一種擬真人工通話功能，能夠?qū)崿F(xiàn)真人級(jí)別的對(duì)話能力，智能應(yīng)對(duì)N種溝通場(chǎng)景，適用于大規(guī)模加粉觸達(dá)場(chǎng)景。

AI外呼加粉率=總?cè)藬?shù)x接通率x意向率x通過率。圈量AI外呼的加粉鏈路更精細(xì)高效，能夠選擇「最合適觸達(dá)的」時(shí)段、篩選「接通率高」的粉絲群體，用「已測(cè)試優(yōu)化的」加粉誘餌和話術(shù)，最大可能地鼓動(dòng)用戶的興趣，并「及時(shí)快速地」提醒用戶通過添加。

金融行業(yè)通過電話機(jī)器人去打cold call陌生電話，大部分會(huì)被潛在客戶秒掛，或者不久就被標(biāo)記為騷擾電話。

但是！對(duì)于金融行業(yè)的已有客戶，通過AI外呼電話機(jī)器人的導(dǎo)粉加粉方式，加好友的通過率卻非常高。這居高不下的加好友通過路，來自于客戶對(duì)自己使用的金融屬性的產(chǎn)品的天然關(guān)心。因此，AI外呼電話機(jī)器人+企微主加的方式，是金融行業(yè)目前最為有效的企微好友添加方式之一。

但與短信導(dǎo)流私域業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的設(shè)計(jì)類似，切忌與客戶現(xiàn)在正在進(jìn)行的業(yè)務(wù)搞混，否則將會(huì)給客戶、業(yè)務(wù)經(jīng)理帶來比較多的麻煩和困擾。

經(jīng)過多年的業(yè)務(wù)發(fā)展，絕大多數(shù)的金融機(jī)構(gòu)的客戶，都沉淀在各個(gè)機(jī)構(gòu)的員工的個(gè)人微信手上。個(gè)微轉(zhuǎn)企微，目前只能靠手動(dòng)發(fā)布朋友圈、群發(fā)消息等方式去執(zhí)行。但是，仔細(xì)思考下來，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是執(zhí)行力問題這么簡(jiǎn)單。

我們不僅要考量的是導(dǎo)流噱頭是否足夠/導(dǎo)流的工具是否簡(jiǎn)單高效，但更多考量的是如何平衡好機(jī)構(gòu)員工的利益，如何提升員工的積極性和主動(dòng)性。這部分涉及到成千上萬人的團(tuán)隊(duì)激勵(lì)和管理，以后會(huì)在我們的金融行業(yè)系列文章里面再詳細(xì)講解。

金融機(jī)構(gòu)如何將已有金融客戶導(dǎo)流入私域，成為金融機(jī)構(gòu)私域流量項(xiàng)目操盤起盤的關(guān)鍵所在。

• 體量最大的用戶觸點(diǎn)：機(jī)構(gòu)自有APP。運(yùn)營(yíng)人員需要根據(jù)自身產(chǎn)品和用戶標(biāo)簽屬性進(jìn)行AB test，測(cè)試出比較有效的導(dǎo)流方式方案。
• 每日導(dǎo)流的基本盤：線下網(wǎng)點(diǎn)。運(yùn)營(yíng)人員需要根據(jù)客戶線下流程進(jìn)行設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)和流程，同時(shí)需要設(shè)計(jì)激勵(lì)方案提升線下人員的積極性。
• 需要公司層級(jí)推動(dòng)的觸點(diǎn)：各個(gè)員工手里的個(gè)微里的客戶轉(zhuǎn)成企微。這里需要公司層級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行主導(dǎo)，需要大組織化能力進(jìn)行逐層逐級(jí)的推動(dòng)，需要大魄力、高認(rèn)知的戰(zhàn)略級(jí)規(guī)劃。
• 不可忽視的用戶觸達(dá)方式：AI外呼電話機(jī)器人加好友。這里需要注意的是，不要跟已有的業(yè)務(wù)流程搞混，免得給客戶和業(yè)務(wù)人員造成困擾和麻煩。

 圈量SCRM（www.aquanliang.com）將持續(xù)為銀行券商金融機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)的私域營(yíng)銷管理服務(wù)，全方位助力品牌私域運(yùn)營(yíng)效能提升，打通公私域引流、留存轉(zhuǎn)化閉環(huán)，建立寶貴的品牌客戶資產(chǎn)池。