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金融行業CRM解決金融行業現有問題的方法有：1、提供基金產品收益計算器；2、統一管理市場營銷活動；3、一站式管理基金產品；4、客戶合同管理；5、基金產品預約；6、自動清算管理；7、數據統計與分析。

如何用金融行業CRM解決金融行業現有問題

1、提供基金產品收益計算器

銷售人員通過手機即可現場給客戶計算各基金產品的不同收益，方便客戶及時做出判斷和選擇。

2、統一管理市場營銷活動

如活動預算，活動過程及細節，活動效果等。通過CRM系統收集活動一線的客戶信息、統計潛在客戶、意向客戶、成交客戶的數量，計算客戶轉化率。通過數據分析目標客戶的特征，優化營銷活動策略，提高投資回報率。

3、一站式管理基金產品

錄入各基金產品信息，包括收益率、投資項目情況、是否需預約等，記錄產品上下架的狀態及時間，操作人等。清晰明了的展示各產品的額度、分期、已有客戶及剩余額度等信息。方便一鍵查詢及管理。

4、客戶合同管理

客戶合同到期時自動計算利息，POS機刷卡數據自動對賬，合同到款狀態自動更新，合同到期自動提醒銷售跟進，支持分類上傳各類憑證文件等。

5、基金產品預約

對緊俏的產品實行先付款再購買產品的預約模式。

6、自動清算管理

系統自動計算產品的收益率，匯總本息總額。清晰記錄轉投/續投，起止息日，付息天數及金額等，及時進行產品到期提醒。

7、數據統計與分析

通過對客戶信息、產品、投放周期、客戶風險性等進行多維度分析，實現對目標客戶群體的精準產品推送，從而促進二次轉化。

| 拓展閱讀

CRM的主要作用有以下幾點：

1、客戶管理

CRM系統可以整合客戶資源，進行統一管理，銷售跟進、回訪等活動，同時優化企業內部的業務流程。CRM可以全方位管理客戶信息，根據客戶需求分析出客戶購買報表，讓銷售人員可以更加準確地跟進客戶，達成成交。

2、產品管理

每種金融產品可以在CRM系統內分開進行管理，根據報價的不同進行分類管理，也可以根據產品類別進行分類管理，同時CRM系統在企業內可以共享信息，即使產品更新或者價格更新，銷售人員也可以在第一時間得知這個信息，更加方便與客戶溝通。

3、優化服務

在企業給客戶提供產品時，也要考慮對客戶后續的產品服務，畢竟與客戶的交易不是一次性的，企業要關注客戶的維護，增加客戶對企業的忠誠度。