根據(jù)對證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進行了調(diào)研，中國證券業(yè)協(xié)會于2020年8月形成《關(guān)于推進證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》。報告從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。

對標國外證券企業(yè)，特別是那些在中國也有開展業(yè)務的國外同行，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展上相對更加先進，對這一趨勢的敏感程度也更高。摩根大通、摩根士丹利、高盛和花旗等券商，目前除了基礎(chǔ)的可視化和基本面的分析，已經(jīng)陸續(xù)開發(fā)了數(shù)字化投資顧問系統(tǒng)與平臺，并且更深入的使用機器學習、云計算等技術(shù)，實現(xiàn)對股市股價、經(jīng)濟指數(shù)的數(shù)字化分析和可視化展現(xiàn)，以此協(xié)助客戶做出投融資及零售金融產(chǎn)品的優(yōu)質(zhì)選擇。

當前，國內(nèi)券商企業(yè)在數(shù)據(jù)應用方面處于從無到有的初步建設(shè)期，主要面臨著數(shù)據(jù)獲取難、指標不統(tǒng)一、開發(fā)周期長等問題，需要夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，推動未來高速發(fā)展。

那么，券商需要如何構(gòu)建數(shù)據(jù)應用體系，增強數(shù)字化能力，促進業(yè)務融合發(fā)展？

國內(nèi)頂級券商的BI應用案例

該證券企業(yè)是國內(nèi)AA級券商（證監(jiān)最高評級），在政策的引導和趨勢的把握下，開始了具有規(guī)劃性的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并將其作為企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重點之一，通過數(shù)據(jù)資產(chǎn)的積累與運用、組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化與數(shù)字人才培養(yǎng)等，全面實現(xiàn)數(shù)據(jù)與業(yè)務的融合發(fā)展，提升業(yè)務和管理能力。

在券商實際運營過程中，分支機構(gòu)往往是利潤貢獻的主要來源。券商領(lǐng)導非常關(guān)注零售業(yè)務和信用業(yè)務，具體需要實時監(jiān)控分支機構(gòu)大類指標，包括凈傭金收入指標IMS、股基份額指標VMS、兩融余額指標MMS及細分指標。除此之外，還關(guān)注PB業(yè)務：代銷，托管，清算進展如何；投行業(yè)務：實時項目數(shù)和項目情況等等。

因此，該證券企業(yè)圍繞分支機構(gòu)數(shù)據(jù)管理，開始搭建整體的數(shù)據(jù)應用體系。

痛點

業(yè)務上，服務于通道業(yè)務的經(jīng)紀業(yè)務賬戶管理體系，在券商轉(zhuǎn)型的新形勢下已無法體現(xiàn)整個公司的產(chǎn)品與服務優(yōu)勢，公司各業(yè)務條線各自為陣，難以統(tǒng)一客戶服務，丟失大量交叉銷售機會。

技術(shù)上，該券商搭建了數(shù)據(jù)倉庫，但是IT開發(fā)的數(shù)據(jù)分析工具不能滿足需要的靈活性和高性能，且業(yè)務部門領(lǐng)導長期查看的均是固定報表，無法通過多維交互的方式下鉆到明細，找到影響數(shù)據(jù)指標的根因，限制了企業(yè)分析思考的方式。

方案

永洪科技針對該券商面臨的問題，通過一站式大數(shù)據(jù)BI平臺的搭建，全面檢測該券商主營業(yè)務活動和核心業(yè)務資源，開展綜合績效、發(fā)展能力、競爭能力及風險管控等方面的運營分析，高效準確評估各分公司、營業(yè)部的交易情況、執(zhí)行情況和考核指標。

具體根據(jù)客戶需求梳理多個分析主題報告，不僅包括零售和信用業(yè)務的指標體系梳理，還包括PB業(yè)務、投行業(yè)務在內(nèi)的專項業(yè)務板塊、經(jīng)營網(wǎng)點考核等五個分析主題。

分支機構(gòu)業(yè)務方面，聚焦重要指標股基交易額市場份額（VMS），構(gòu)建“VMS溫度計”，以及日報k線圖，構(gòu)建數(shù)據(jù)報表以展示當日VMS、當日VMS較上月增減、累計VMS、累計VMS較去年增減；資產(chǎn)、市值、保證金動態(tài)變化情況。同時構(gòu)建了VMS分公司經(jīng)營象限分析報告，分析VMS關(guān)聯(lián)影響因素，如傭金費率、開戶份額等。

分支機構(gòu)考核方面，構(gòu)建分公司考核情況綜合報表，囊括考核排名、考核總得分、專項業(yè)務考核總得分、財務指標考核總得分、零售業(yè)務指標考核總得分、IMS考核得分、信用業(yè)務考核指標得分、財富管理業(yè)務考核指標得分、期權(quán)業(yè)務考核指標得分等，讓管理者可以實時了解分公司業(yè)務完成情況，實現(xiàn)透明高效管理。

此外，還構(gòu)建了同業(yè)分析體系，包括：

（1）公司競爭力分析報告

•        我司IMS VMS交易情況，當月/累計；

•        券商股基交易量排名表。

（2）分支機構(gòu)競爭力分析報告

•        分省股票交易份額情況圖；

•        我司網(wǎng)點家數(shù)分布情況圖；

•        分支機構(gòu)競爭力分析表。

（3）其他券商分析報告

•        主要券商股基交易量排名表；

•        我司信用業(yè)務排名表；

•        質(zhì)押業(yè)務規(guī)模排名表；

•        券商新三板掛牌數(shù)排名。

收益

該券商通過永洪BI實現(xiàn)從綜合績效、運營狀況、核心資源等維度進行“全天候、全方位”的在線監(jiān)測，實現(xiàn)多維度視角分析影響該券商經(jīng)營業(yè)績與管理績效的關(guān)鍵因素，找出存在的差距與不足，分析差距形成的原因，提出提升綜合績效的對策建議。實現(xiàn)按照不同的服務對象，通過展示主題的靈活組合，構(gòu)建展示場景。實現(xiàn)對各業(yè)務指標進行多維分析、可視化、交互式全景展現(xiàn)，為執(zhí)行辦公室和領(lǐng)導提供決策支撐。