數(shù)據(jù)應(yīng)用是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，不能一蹴而就。因此，需要進(jìn)行明確的階段性劃分，并抓住每個(gè)階段的關(guān)鍵性任務(wù)，合力配置資源，逐步實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型。

 

數(shù)據(jù)應(yīng)用整體原則可總結(jié)為 “由淺入深”，具體分為三步：

 

1、搭骨架

 

從數(shù)據(jù)源、大數(shù)據(jù)平臺(tái)（含BI商業(yè)智能分析軟件）、主題模型、適用對(duì)象搭建好數(shù)據(jù)分析架構(gòu)。這個(gè)過程需要確定集團(tuán)層級(jí)和業(yè)務(wù)板塊層級(jí)都來自哪些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及其健全性，數(shù)倉(cāng)建設(shè)、存儲(chǔ)及計(jì)算資源保障、BI分析場(chǎng)景設(shè)計(jì)、集團(tuán)和板塊分析主題及數(shù)據(jù)使用對(duì)象是集團(tuán)高層領(lǐng)導(dǎo)、板塊運(yùn)營(yíng)管理責(zé)任人、子公司企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)或業(yè)務(wù)人員。搭骨架還包括從組織層面搭建集團(tuán)數(shù)字化管控人員體系。

 

2、填血肉

 

需要完成數(shù)據(jù)治理、深入各子公司及各部門構(gòu)建業(yè)務(wù)場(chǎng)景指標(biāo)體系，填充各分析主題具體子主題。填好血肉后可以挑選一兩個(gè)子主題為樣本，建議選取數(shù)據(jù)量大、業(yè)務(wù)邏輯較復(fù)雜的子主題，驗(yàn)證前期“搭骨架”和“填血肉”過程各環(huán)節(jié)準(zhǔn)確性、完整性、適配性以及組織層面的高效性，確保邊際保障。這個(gè)過程可以高頻試錯(cuò)，對(duì)于任何不足的環(huán)節(jié)找到解決方法，尋求資源，快速解決。如果較復(fù)雜主題取得良好效果，即可小步快跑，快速推進(jìn)其他主題數(shù)字化建設(shè)，從建設(shè)過程上推進(jìn)至數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)與資源的整體融合階段。

 

 

3、持續(xù)提升

 

數(shù)字化管控不是一勞永逸的，需要持續(xù)提升，譬如主題補(bǔ)充、主題細(xì)化、更多維度關(guān)聯(lián)分析、數(shù)據(jù)挖掘、決策輔助等，這是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)性工程。為最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)人、力、才、產(chǎn)、供、銷全面數(shù)字化管控，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)數(shù)據(jù)分析及數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理成效最大化奠定基礎(chǔ)。

 

 

該券商企業(yè)的目標(biāo)是建立一套科學(xué)有效的數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，為各業(yè)務(wù)線提供數(shù)據(jù)科學(xué)決策，提高日常經(jīng)營(yíng)工作中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)營(yíng)效率，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)推動(dòng)業(yè)務(wù)的智能化應(yīng)用，并從中挖掘新的業(yè)務(wù)形態(tài)與機(jī)會(huì)。

 

在整個(gè)數(shù)據(jù)應(yīng)用體系構(gòu)建規(guī)劃中，分為三個(gè)階段。

 

（1）搭建整體數(shù)據(jù)架構(gòu)

 

構(gòu)建數(shù)字化平臺(tái)的重中之重，就是數(shù)據(jù)源的處理和數(shù)據(jù)平臺(tái)的搭建。該企業(yè)的數(shù)據(jù)源非常豐富，包括HADOP、MYSQL、Oracle HIVE等數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，也包括多維數(shù)據(jù)庫(kù)、關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)、程序數(shù)據(jù)源以及原始性的文件數(shù)據(jù)庫(kù)。通過統(tǒng)一的敏捷BI平臺(tái)進(jìn)行數(shù)倉(cāng)對(duì)接，在數(shù)據(jù)連接方面掃清了障礙，加速平臺(tái)構(gòu)建過程。

 

同時(shí)，建立了完備的數(shù)據(jù)回填能力，無縫操作快速定制調(diào)度任務(wù)，數(shù)據(jù)填報(bào)流程更加貼近用戶實(shí)際，快速便捷向數(shù)據(jù)庫(kù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)。

 

數(shù)據(jù)處理過程中，也要注重規(guī)范化、自動(dòng)化流程的構(gòu)建，節(jié)省未來數(shù)據(jù)處理的工作量。

 

另一方面，通過敏捷BI合理的使用權(quán)限功能模塊和B/S架構(gòu)的登入設(shè)計(jì)，可以清晰的為不同層級(jí)、不同需求的工作人員及管理層接入對(duì)應(yīng)的專屬門戶和主頁(yè)。

 

 

（2）針對(duì)核心數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行分析與監(jiān)控

 

在搭建完數(shù)據(jù)，便可深入業(yè)務(wù)場(chǎng)景構(gòu)建指標(biāo)體系。在資源和時(shí)間有限的情況下，需要深入了解各業(yè)務(wù)的具體情況，優(yōu)先挖掘和構(gòu)建核心指標(biāo)。

 

例如，對(duì)于金融企業(yè)，最關(guān)鍵的是風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，該證券企業(yè)通過敏捷BI搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理駕駛艙，針對(duì)每一塊風(fēng)險(xiǎn)主題，充分考量了細(xì)化指標(biāo)，梳理了量化分析邏輯鏈條，直觀的列示各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的具體情況，按需進(jìn)行下鉆查看，層層遞進(jìn)，保障業(yè)務(wù)人員能夠清晰直觀的找到風(fēng)險(xiǎn)事件背后的主導(dǎo)因素。

 

例如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中對(duì)于杠桿系數(shù)的把控，在實(shí)現(xiàn)了細(xì)化指標(biāo)的下鉆后，業(yè)務(wù)人員可以隨時(shí)監(jiān)控構(gòu)成這一系數(shù)的具體指標(biāo)變化，進(jìn)行相關(guān)的高亮及預(yù)警設(shè)置，從而在杠桿系數(shù)變大前提醒管理層，進(jìn)而提前調(diào)整影響其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)以及償債能力的杠桿操作。

 

風(fēng)險(xiǎn)駕駛艙的落成，幫助該證券企業(yè)更有條理的集中展現(xiàn)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理統(tǒng)一報(bào)告視圖，支撐高層決策分析。

 

 

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)及銷售人員，分析客戶日常交易是一項(xiàng)非常重要的工作，同時(shí)證監(jiān)會(huì)對(duì)異常交易的把控也十分嚴(yán)格，每個(gè)交易日的下午都會(huì)向各大券商索要異常交易報(bào)告。

 

該證券企業(yè)通過敏捷BI建立了異常交易的監(jiān)控大屏，待交易相關(guān)的明細(xì)錄入系統(tǒng)后，便可依照審查的條件按時(shí)間、地域、金額以及客戶類型等維度，快速找出需要關(guān)注并處理的異常交易記錄。

 

以此，工作人員的重心可以更多的放在真正值得關(guān)注的異常交易上，使運(yùn)營(yíng)及銷售人員可以將時(shí)間花在刀刃上。

 

（3）豐富維度，持續(xù)提升數(shù)據(jù)價(jià)值

 

在完成核心指標(biāo)體系的搭建后，便可以逐漸擴(kuò)展和豐富數(shù)據(jù)覆蓋的維度。

 

例如，該企業(yè)逐步將數(shù)據(jù)應(yīng)用覆蓋到管理后端，構(gòu)建基于數(shù)據(jù)的內(nèi)控體系。該企業(yè)有著龐大的國(guó)內(nèi)外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)和分支機(jī)構(gòu)，隨著業(yè)務(wù)的進(jìn)一步擴(kuò)展，傳統(tǒng)的Excel等分析工具，已經(jīng)無法保證內(nèi)控分析的便捷性、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

 

對(duì)于財(cái)務(wù)人員，固定報(bào)表的編制和填報(bào)工作量龐大，重復(fù)性的工作較多。同時(shí)，各分部子公司的財(cái)務(wù)匯報(bào)流程繁瑣，協(xié)同制作統(tǒng)一匯總報(bào)告的效率低，無法靈活制作不同區(qū)域、不同維度的匯報(bào)結(jié)果。

 

對(duì)于內(nèi)控來說，許多分析模塊都是每季度甚至每個(gè)月的匯報(bào)重點(diǎn)。以往需要由財(cái)務(wù)基層人員按需取數(shù)分析，并且相關(guān)趨勢(shì)圖也需要基于做出的基本表進(jìn)行二次加工。當(dāng)全公司自上而下的全部財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一接入敏捷BI平臺(tái)后，各部門的業(yè)務(wù)人員通過權(quán)限設(shè)置，可以自助拖拽自己所需的分析維度和指標(biāo)，按總部匯報(bào)需求制定統(tǒng)一的填報(bào)內(nèi)容模版，進(jìn)行制表制圖，便于總部匯總的分析與報(bào)告。

 

敏捷BI平臺(tái)搭建后，許多繁瑣的重復(fù)性工作得以減少，財(cái)務(wù)人員可以將精力投入在高質(zhì)量的分析上，同時(shí)提升26個(gè)財(cái)務(wù)中心的財(cái)務(wù)信息利用率，使分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部門性質(zhì)由單一核算型優(yōu)化為協(xié)同總部做管理匯報(bào)的綜合型職能部門。

 

該證券企業(yè)從基礎(chǔ)數(shù)據(jù)架構(gòu)出發(fā)，構(gòu)建了高效敏捷的多端交互式BI自助分析平臺(tái)，完美實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略。平臺(tái)可以讓業(yè)務(wù)人員快速上手，在操作方面實(shí)現(xiàn)了極致的易用，在多個(gè)平臺(tái)可以交互瀏覽，模型搭建的應(yīng)用使得分析更為靈活。

 

目前該證券企業(yè)的各大基礎(chǔ)業(yè)務(wù)線已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)主題的駕駛艙及大屏建設(shè)，細(xì)化了分析的指標(biāo)維度。經(jīng)過梳理，由原來的零散指標(biāo)維度梳理成58項(xiàng)一級(jí)分析主題，進(jìn)而形成了17大主題駕駛艙。