2020年8月，中證協發布了《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》，鼓勵證券行業構建數字化戰略，深入挖掘發揮數據價值。認為推進行業數字化轉型將有助于證券公司持續降本增效，提升核心競爭力。數字化轉型既是提升證券服務質量的助推器，也是引領公司高質量發展的新賽道。

作為國內主流券商梯隊中的一員，該企業積極響應中證協的政策，增強數字化治理能力，促進業務融合發展，緊緊的跟上了時代和技術的步伐。

證券企業的2大需求

技術需求

建立一套更加科學有效的數據分析平臺，為各業務線提供數據科學決策，提高日常經營工作中各個環節的運營效率，利用大數據技術推動業務的智能化應用，并從中挖掘新的業務形態與機會。

財務需求

作為一家大型的證券公司，內控一直是該證券企業的重點之一。該企業有著龐大的國內外業務網絡和分支機構，隨著業務的進一步擴展，傳統的Excel等分析工具，已經無法保證內控分析的便捷性、時效性和準確性，因此想要通過新技術繼續提升內控水平。

永洪BI的解決方案

整體數據架構

構建數字化平臺的重中之重，就是數據源的處理和數據平臺的搭建。該企業的數據源非常豐富，包括HADOP、MYSQL、Oracle HIVE等數據倉庫，也包括多維數據庫、關系型數據庫、程序數據源以及原始性的文件數據庫。永洪BI可以無縫對接目前市面上常見的所有數倉，在數據連接方面為其掃清了障礙，加速了平臺構建過程。

同時，在數據存儲和數據清洗的過程中，永洪BI的各類數據集市使得企業的數據存儲穩定，清洗梳理過程更為通暢。永洪科技自研的四十多種組件和功能模塊使企業可以靈活的按需求開展自助分析。

另一方面，通過永洪科技成熟的企業級管理，合理使用權限的功能模塊和B/S架構的登入設計，可以清晰的為不同層級、不同需求的工作人員及管理層接入對應的專屬門戶和主頁。

為了搭建高效的數據架構和高性能的計算引擎，永洪科技協助該證券企業共同策劃了服務器的部署，通過將2個C節點，2個R節點，主N備N節點以及4個M節點分別部署在4個服務器上，實現了2T的數據總量，千萬級的最大表單，10-100萬的結果集。

便捷的自助分析

對于財務人員，固定報表的編制和填報工作量龐大，重復性的工作較多。同時，各分部子公司的財務匯報流程繁瑣，協同制作統一匯總報告的效率低，無法靈活制作不同區域、不同維度的匯報結果。

對于內控來說，許多分析模塊都是每季度甚至每個月的匯報重點。以往需要由財務基層人員按需取數分析，并且相關趨勢圖也需要基于做出的基本表進行二次加工。當全公司自上而下的全部財務數據統一接入平臺后，各部門的業務人員通過權限設置，可以自助拖拽自己所需的分析維度和指標，按總部匯報需求制定統一的填報內容模版，進行制表制圖，便于總部匯總的分析與報告。

BI平臺搭建后，許多繁瑣的重復性工作得以減少，財務人員可以將精力投入在高質量的分析上，同時提升26個財務中心的財務信息利用率，使分支機構財務部門性質由單一核算型優化為協同總部做管理匯報的綜合型職能部門。

管理者的風險駕駛艙

永洪BI通過可視化圖形、儀表盤等方式，直觀的列示各類風險指標的具體情況，在每一塊風險主題的搭建中都充分考量了細化指標，梳理了量化分析邏輯鏈條，按需進行下鉆查看，層層遞進，保障業務人員能夠清晰直觀的找到風險事件背后的主導因素。

例如流動性風險中對于杠桿系數的把控，在實現了細化指標的下鉆后，業務人員可以隨時監控構成這一系數的具體指標變化，進行相關的高亮及預警設置，從而在杠桿系數變大前提醒管理層，進而提前調整影響其資產負債結構以及償債能力的杠桿操作。

風險駕駛艙的落成，幫助該證券企業更有條理的集中展現公司的整體風險狀況，建設風險管理統一報告視圖，支撐高層決策分析。

聚焦關鍵的實時大屏

對于金融機構的運營及銷售人員，分析客戶日常交易是一項非常重要的工作，同時證監會對異常交易的把控也十分嚴格，每個交易日的下午都會向各大券商索要異常交易報告。

該證券企業建立了異常交易的監控大屏，待交易相關的明細錄入系統后，便可依照審查的條件按時間、地域、金額以及客戶類型等維度，快速拎出需要關注并處理的異常交易記錄。

以此，工作人員的重心可以更多的放在真正值得關注的異常交易上，使運營及銷售人員可以將時間花在刀刃上。

項目綜合性收益

技術平臺

目前該證券企業的各大基礎業務線已經實現了業務主題的駕駛艙及大屏建設，細化了分析的指標維度。經過梳理，由原來的零散指標維度梳理成58項一級分析主題，進而形成了17大主題駕駛艙。

財務分析

該證券企業終結了外部取數制表的時代，并打通了分支機構的財務分析體系，由原來的零散指標維度梳理成29項一級分析主題，進而形成了7大主題駕駛艙。

項目收益

永洪科技協助該企業從基礎數據架構出發，構建了高效敏捷的多端交互式自助分析平臺，完美實現了數字化轉型的戰略。平臺可以讓業務人員快速上手，在操作方面實現了極致的易用，在多個平臺可以交互瀏覽，模型搭建的應用使得分析更為靈活。

相信未來該證券企業的數字化轉型會更為流暢、成熟，持續為用戶、員工帶來更多價值，永洪科技也將協助該企業繼續關注產品的開發、業務的分析，與該證券企業以及其他金融業的客戶共同做好數字化的轉型。