高凈值用戶作為最優質的客戶之一，是提升業績的重要組成部分。

如何精準鎖定高端客戶需求，對接客戶不按常理出牌的活躍周期？

經營好這類核心群體，成為了很多高端服務業必須解決的問題，但眾多理財經理都出現了捉襟見肘的狀況。 

京東數科集團旗下品牌——京東金融•東家財富營銷管理部負責人周玉艷及團隊卻輕松化解了這些難題。2018年，東家財富牽手加推，應用智能商務工具與高端消費群體建立有溫度的連接，提供專業的產品和服務，促進銷售轉化。 

某種程度上來說，加推智能商務工具（以下簡稱加推）起到了“撮合”的作用。一面是高凈值客戶難獲取，一面是理財師們專業人才的缺失。 

加推是如何“撮合”東家財富的理財師和客戶？又是如何幫他們客戶建立高效的連接？甄別和篩選高意向客戶？與別的同類產品又有哪些不同？京東數科•東家財富周玉艷及理財師團隊為我們揭曉了答案。

1.把優質的資產服務一起“裝”進名片，讓客戶自動找上門，做不干擾卻有效的營銷

和大多數高端金融服務業一樣，東家財富也面臨著高凈值人群難獲取及人員流動大的問題。    

周玉艷告訴加推，作為一名理財師她非常清楚，如果在工作時間不停的把優質資產通過短信、微信、郵件推送給客戶，不僅會嚴重干擾客戶的正常工作和生活，且非常低效。如何做到尊重客戶且不打擾的情況下，很好的把資產服務信息傳遞給客戶？他們一直在尋找一款合適的工具，而加推適時的出現了。

▲名片便捷分享，輕松觸達客戶

通過加推，他們可以將優質的資產配置放到商城，當客戶有意向時，可以隨時隨地進入到理財師的商城中，進行資產篩選，不受時間限制，看中后可直接在線咨詢理財師。即使沒有主動咨詢，理財師也可以根據客戶的瀏覽記錄，了解他偏向哪一款資產配置，后期再跟進時就做到心中有數，對接溝通起來也更有針對性。

2.如何抓準客戶的“點”，做工作八小時之外的生意？

雷達實時反饋客戶需求，1人精準匹配100個客戶需求 

▲精準把握客戶需求，針對性營銷服務

應用加推后，理財師們可以很快地判斷出客戶的需求，并找到合適的跟進時間節點。比如某個客戶經常深夜兩三點查看某個資產，那很有可能他此時人正在國外，而理財師就可以提供不一樣的問候服務。 

3.介紹不專業沒法說服客戶？一張名片把品牌說全，一鍵傳遞專業信息

相比普通群體，得到高凈值客戶的認可難度會更高。因為他們大多為成功人士，有著自己獨到的見解，只有更專業的服務才能打動他們。但并不是每個理財師都足夠專業，傳遞給客戶的信息也各不相同。此時，加推立體的品牌展示功能彌補了理財師專業知識不足的“短板”，它可以把東家財富的資產論述得更加完整、專業。

4.社交圈子進不去？紙質名片做不到的事，換加推名片做社交裂變加速“破冰” 

眾所周知，高凈值人群都有自己的社交圈子，一般人想進入這個圈子很難。因為他們防備心理特別重，你發個名片，很多人說對不起我沒帶，和陌生拜訪沒什么差別。即使出于禮貌收了名片，但轉身就忘記你是誰。加推名片具有天然的社交屬性，如果你在一個社群里做了分享，有需求的人會點進去了解，不經意間就建立了連接。 

如果說微信面向的是自己熟悉的人及圈內人脈，那么加推則可以幫助理財師外延到不同的圈層，比如微信好友之間、微信群，甚至朋友圈分享，都能通過高效便捷的裂變分享，覆蓋至客戶的每個觸點，精準性也會更高。 

▲名片便捷分享，輕松觸達客戶

5.客戶不活躍？名片海報營銷，節點持續連接更高效

除了專業展示、甄別和篩選意向客戶、社交便捷分享外，加推的名片海報功能也是東家財富眾多理財師最認可的應用。京東數科·東家財富的理財師張虹告訴加推，名片海報幫她促成了簽單。

▲名片海報一鍵分享朋友圈，和客戶持續保持互動

她表示，以前了解客戶主要通過TA的朋友圈，了解他們的生活、興趣愛好，但得到的信息極為有限。因為現在大家都很注重自己的隱私保護：部分設置半年可見，有些人直接是三天可見。

加推使這種情況得到了改善，有個客戶先是添加了微信，有了初步接觸后，就把加推名片分享給客戶，不定期在自己的微信朋友友圈分享名片海報，同步資產項目和活動信息。

▲客戶主動瀏覽名片信息，信息傳遞更高效

后來有一天，她的手機名片雷達，收到了客戶多次進入名片瀏覽商城里的清邁公寓項目以及機票服務的提醒，由此判斷她對清邁很感興趣，后面就有意識增加和客戶之間的互動，了解到客戶想要置辦清邁產業及進行自主旅游，經過持續的溝通后，成功拿下了這筆訂單。 

加推之所以被京東數科·東家財富選中作為連接高凈值客戶的工具，就在于它是東家財富尋找新的增長及現實可行的方式里，起到了關鍵性的輔助作用，比如客戶見面和轉化效率。

應用加推智能商務工具，結合科技的力量，京東數科·東家財富將全面提升每個人的商業價值，打造最可信賴的專屬金融服務平臺，并提供全面、優質、可持續的資產管理和配置服務。