隨著互聯網金融業務創新，風險隨之而來，銀行賬戶安全是金融業務的重點，監管合規與風險管控是銀行發展的常青藤。 近日，邦盛科技中標永豐銀行（中國）有限公司（以下簡稱：永豐銀行（中國））交易風險監控系統建設項目，將為行方搭建實時反欺詐風控的策略體系，建立對交易的事中實時監控機制，在滿足監管要求下，實現行方對交易風險防控與客戶體驗的“雙提升”。 

永豐銀行（中國）是永豐銀行在中國成立的全資子公司，是大陸地區第一家臺資法人銀行，也是臺灣永豐金融控股有限公司在大陸發展的旗艦。多年來，不僅扮演著兩岸三地資金流通的橋梁，更在增進兩岸經濟金融交流合作方面發揮了積極作用。永豐銀行（中國）多年耕耘臺商中小企業客戶和零售業務，推動兩岸金融業務創新，支持國家戰略發展，并期望長期深耕大陸金融市場。近年來，永豐銀行（中國）不斷提升信息科技能力，完善風險管理體系，利用日益成熟的大數據分析等技術強化風險管控能力。 隨著互聯網技術快速發展，支付行為的改變，銀行在為客戶提供便捷服務的同時，也面臨著嚴重的欺詐風險，如電子銀行賬戶開立、綁卡、轉賬等，都會給銀行的欺詐風險防控增加難度。 為了加強銀行等金融機構對欺詐風險的防控，監管機構不斷出臺政策舉措。人行等監管部門對金融機構信息系統安全、風險交易監控系統、II、III類賬戶的支付安全風險管控等方面都有明確要求。 邦盛科技將通過大數據風險模型、復雜監控規則等，結合平臺、技術、數據等，搭建體系化的風險防控系統。此次將為永豐銀行（中國）建設電子渠道交易反欺詐系統，提升電子智能核身能力，實現對各類交易的實時風險精準識別和智能動態地事中自動干預。同時構建二三類賬戶風險監測體系，滿足央行146號文、55號文、54號文等監管合規要求，防范二三類賬戶的開戶和交易風險，提升客戶體驗。 目前邦盛科技服務的大中型客戶超過300家，包含2家國有銀行、10家全國性股份制行。基于核心技術“流立方”構建的企業級反欺詐系統平臺在銀行領域的應用已日臻成熟，并為銀行提供事前申請反欺詐、事中交易反欺詐和事后風險防控等全方位的反欺詐智能服務，可以實現內、外部欺詐多維度、全方位風險并行管理，覆蓋行業操作渠道、支付渠道等全交易渠道，保障銀行金融業務的合規、安全。 金融業務創新勢必會帶來潛在的風險，銀行機構不僅需要借助內外部力量在事中搭建體系化的風險防控體系，也需要不斷提高對外部風險態勢的感知能力、新型業務風險的溯源能力，在風險發生之前提前進行防控，唯有此，才可最大程度地確保業務安全。