隨著互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，風(fēng)險隨之而來，銀行賬戶安全是金融業(yè)務(wù)的重點，監(jiān)管合規(guī)與風(fēng)險管控是銀行發(fā)展的常青藤。 近日，邦盛科技中標(biāo)永豐銀行（中國）有限公司（以下簡稱：永豐銀行（中國））交易風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)項目，將為行方搭建實時反欺詐風(fēng)控的策略體系，建立對交易的事中實時監(jiān)控機(jī)制，在滿足監(jiān)管要求下，實現(xiàn)行方對交易風(fēng)險防控與客戶體驗的“雙提升”。 

永豐銀行（中國）是永豐銀行在中國成立的全資子公司，是大陸地區(qū)第一家臺資法人銀行，也是臺灣永豐金融控股有限公司在大陸發(fā)展的旗艦。多年來，不僅扮演著兩岸三地資金流通的橋梁，更在增進(jìn)兩岸經(jīng)濟(jì)金融交流合作方面發(fā)揮了積極作用。永豐銀行（中國）多年耕耘臺商中小企業(yè)客戶和零售業(yè)務(wù)，推動兩岸金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，支持國家戰(zhàn)略發(fā)展，并期望長期深耕大陸金融市場。近年來，永豐銀行（中國）不斷提升信息科技能力，完善風(fēng)險管理體系，利用日益成熟的大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)強(qiáng)化風(fēng)險管控能力。 隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展，支付行為的改變，銀行在為客戶提供便捷服務(wù)的同時，也面臨著嚴(yán)重的欺詐風(fēng)險，如電子銀行賬戶開立、綁卡、轉(zhuǎn)賬等，都會給銀行的欺詐風(fēng)險防控增加難度。 為了加強(qiáng)銀行等金融機(jī)構(gòu)對欺詐風(fēng)險的防控，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷出臺政策舉措。人行等監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全、風(fēng)險交易監(jiān)控系統(tǒng)、II、III類賬戶的支付安全風(fēng)險管控等方面都有明確要求。 邦盛科技將通過大數(shù)據(jù)風(fēng)險模型、復(fù)雜監(jiān)控規(guī)則等，結(jié)合平臺、技術(shù)、數(shù)據(jù)等，搭建體系化的風(fēng)險防控系統(tǒng)。此次將為永豐銀行（中國）建設(shè)電子渠道交易反欺詐系統(tǒng)，提升電子智能核身能力，實現(xiàn)對各類交易的實時風(fēng)險精準(zhǔn)識別和智能動態(tài)地事中自動干預(yù)。同時構(gòu)建二三類賬戶風(fēng)險監(jiān)測體系，滿足央行146號文、55號文、54號文等監(jiān)管合規(guī)要求，防范二三類賬戶的開戶和交易風(fēng)險，提升客戶體驗。 目前邦盛科技服務(wù)的大中型客戶超過300家，包含2家國有銀行、10家全國性股份制行。基于核心技術(shù)“流立方”構(gòu)建的企業(yè)級反欺詐系統(tǒng)平臺在銀行領(lǐng)域的應(yīng)用已日臻成熟，并為銀行提供事前申請反欺詐、事中交易反欺詐和事后風(fēng)險防控等全方位的反欺詐智能服務(wù)，可以實現(xiàn)內(nèi)、外部欺詐多維度、全方位風(fēng)險并行管理，覆蓋行業(yè)操作渠道、支付渠道等全交易渠道，保障銀行金融業(yè)務(wù)的合規(guī)、安全。 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新勢必會帶來潛在的風(fēng)險，銀行機(jī)構(gòu)不僅需要借助內(nèi)外部力量在事中搭建體系化的風(fēng)險防控體系，也需要不斷提高對外部風(fēng)險態(tài)勢的感知能力、新型業(yè)務(wù)風(fēng)險的溯源能力，在風(fēng)險發(fā)生之前提前進(jìn)行防控，唯有此，才可最大程度地確保業(yè)務(wù)安全。