一、項目背景

隨著我國社會經(jīng)濟發(fā)展，金融行業(yè)在新的形式下，做好反洗錢工作，直接關(guān)系到經(jīng)濟的健康發(fā)展和社會穩(wěn)定，關(guān)系到本地區(qū)整個金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。

金融機構(gòu)反洗錢系統(tǒng)是金融機構(gòu)用于處理客戶交易數(shù)據(jù)以生成符合報送標(biāo)準(zhǔn)的大額和可疑交易并報送反洗錢監(jiān)管部門的計算機應(yīng)用系統(tǒng)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門（即人民銀行）負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)及司法機關(guān)提供配合，金融機構(gòu)負責(zé)通過建立一系列反洗錢相關(guān)控制制度，為行政主管部門提供大額、可疑交易數(shù)據(jù)；金融機構(gòu)提供的交易數(shù)據(jù)是反洗錢行政主管部門及其他反洗錢管理部門有效預(yù)防洗錢活動、維護金融秩序、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的基礎(chǔ)和保障。在此背景下，民族證券響應(yīng)國家要求以及結(jié)合自身業(yè)務(wù)等情況，率先開始構(gòu)建反洗錢系統(tǒng)。

二、客戶需求及業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

民族證券結(jié)合反洗錢工作的發(fā)展趨勢，采用專業(yè)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的處理和反洗錢數(shù)據(jù)的報送工作思路，系統(tǒng)包含整合交易處理，統(tǒng)一交易模型，系統(tǒng)產(chǎn)品化，提供多種版本；架構(gòu)前瞻設(shè)計，維護升級便捷；系統(tǒng)生成報文、回執(zhí)系統(tǒng)管理；功能涵蓋了數(shù)據(jù)采集、錄入；交易生成、處理、報文生成、回執(zhí)處理；交易查詢，要求數(shù)據(jù)庫支持復(fù)雜查詢語句支持，方便易用的數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)管理終端，自動化的數(shù)據(jù)備份管理機制等，有效為開發(fā)人員以及數(shù)據(jù)庫管理人員提供方便，穩(wěn)定有效的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)。

三、方案部署及特點

系統(tǒng)功能涵蓋數(shù)據(jù)采集，支持接口數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測系統(tǒng)、運行輔助管理、監(jiān)測系統(tǒng)初始，支持系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定、帳務(wù)信息調(diào)整、權(quán)限管理、日志管理；手工補錄，提供監(jiān)測中心要求的報文數(shù)據(jù)的補充錄入功能，數(shù)據(jù)展現(xiàn)，支持種類查詢、報表功能、分析、支付監(jiān)測處理，報文報送：支持上報數(shù)據(jù)生成、監(jiān)測結(jié)果報送、聯(lián)機數(shù)據(jù)報送、介質(zhì)報送、報文回執(zhí)接收、上報情況查詢等。

系統(tǒng)面對民族證券下相關(guān)工作人員使用，其中系統(tǒng)涉及到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及用戶信息等核心數(shù)據(jù)，國產(chǎn)化平臺的支持，擁有更大的自主安全可控性， 增加了系統(tǒng)整體的安全性，目前人大金倉數(shù)據(jù)庫 KingbaseES 嚴(yán) 格 遵 照 最 新 安 全 數(shù) 據(jù) 庫 國家標(biāo) 準(zhǔn) GB/T 20273-2006 技術(shù)要求自主開發(fā)了高等級的安全特性。通過引入安全標(biāo)記和強制訪問控制模型框架，實現(xiàn)了全部安全標(biāo)記保護級(第三級)和部分結(jié)構(gòu)化保護級(第四級)所要求的等級保護功能。產(chǎn)品率先通過公安部計算機信息系統(tǒng)安全產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗中心安全標(biāo)記保護級(第三級)技術(shù)要求的強制性認證，在數(shù)據(jù)庫級別，最大化保護系統(tǒng)安全性。

四、應(yīng)用效果

在實際應(yīng)用過程中，金倉數(shù)據(jù)庫通過自帶數(shù)據(jù)庫移植工具JDTS 首先成功將原來在 Oracle 上運行的數(shù)據(jù)移植至金倉數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中，通過對 Oracle 功能的良好兼容，兼容了系統(tǒng)之前使用的Oracle package 功能、以及使用的存儲過程，函數(shù)等。經(jīng)過開發(fā)及測試人員的長時間測試，系統(tǒng)功能正確、完整、并良好穩(wěn)定運行。完全替代了之前的 Oracle 數(shù)據(jù)庫，側(cè)面反映了金倉數(shù)據(jù)庫KingbaseES 在應(yīng)用上與國外數(shù)據(jù)庫的主要功能已基本相當(dāng)。

五、客戶評價

此次項目系統(tǒng)采用國產(chǎn)化平臺是一次全新的嘗試，人大金倉數(shù)據(jù)庫在系統(tǒng)的實際應(yīng)用過程中穩(wěn)定地運行，并在項目開發(fā)、實施過程中給予了大力的技術(shù)支持服務(wù)，該項目的正式上線并成功運行，增強了我們使用國產(chǎn)化的信心。

六、商業(yè)價值

眾所周知，金融行業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是國家的經(jīng)濟命脈。金融行業(yè)也是計算機應(yīng)用的龍頭，是最早應(yīng)用信息系統(tǒng)的行業(yè)之一。無論是技術(shù)還是應(yīng)用水平都是處于領(lǐng)先地位。到目前為止，金融系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理、管理監(jiān)控、電子商務(wù)等各環(huán)節(jié)的應(yīng)用都達到了較高水平。各大金融機構(gòu)都已利用先進的計算機手段實現(xiàn)了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 另一方面，銀行及金融機構(gòu)信息化建設(shè)對各產(chǎn)品及相關(guān)系統(tǒng)要求都很高，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫在金融行業(yè)少有建樹，人大金倉在繼中國農(nóng)業(yè)銀行三農(nóng)支付系統(tǒng)、新華保險在線電子建議書系統(tǒng)、證監(jiān)會數(shù)據(jù)上報系統(tǒng)等成功應(yīng)用之后，又成功在民族證券反洗錢系統(tǒng)上得到成功應(yīng)用，使人大金倉在金融行業(yè)又增加一重要成功案例。

在項目開發(fā)以及實施過程中，人大金倉技術(shù)人員給予項目的全程支持及協(xié)助得到了用戶的一致好評，項目的正式成功上線以及良好運行，增加了用戶甚至同行業(yè)用戶使用金倉數(shù)據(jù)庫的信心，也證明了金倉數(shù)據(jù)庫經(jīng)得起關(guān)鍵行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)的考驗，滿足于廣大用戶的需求。