一、項目背景

隨著我國社會經濟發展，金融行業在新的形式下，做好反洗錢工作，直接關系到經濟的健康發展和社會穩定，關系到本地區整個金融生態環境建設。

金融機構反洗錢系統是金融機構用于處理客戶交易數據以生成符合報送標準的大額和可疑交易并報送反洗錢監管部門的計算機應用系統。國務院反洗錢行政主管部門（即人民銀行）負責全國的反洗錢監督管理工作，國務院金融監督管理機構及司法機關提供配合，金融機構負責通過建立一系列反洗錢相關控制制度，為行政主管部門提供大額、可疑交易數據；金融機構提供的交易數據是反洗錢行政主管部門及其他反洗錢管理部門有效預防洗錢活動、維護金融秩序、遏制洗錢犯罪及相關犯罪的基礎和保障。在此背景下，民族證券響應國家要求以及結合自身業務等情況，率先開始構建反洗錢系統。

二、客戶需求及業務挑戰

民族證券結合反洗錢工作的發展趨勢，采用專業系統進行業務數據的處理和反洗錢數據的報送工作思路，系統包含整合交易處理，統一交易模型，系統產品化，提供多種版本；架構前瞻設計，維護升級便捷；系統生成報文、回執系統管理；功能涵蓋了數據采集、錄入；交易生成、處理、報文生成、回執處理；交易查詢，要求數據庫支持復雜查詢語句支持，方便易用的數據庫數據管理終端，自動化的數據備份管理機制等，有效為開發人員以及數據庫管理人員提供方便，穩定有效的數據庫管理系統。

三、方案部署及特點

系統功能涵蓋數據采集，支持接口數據采集、監測系統、運行輔助管理、監測系統初始，支持系統參數設定、帳務信息調整、權限管理、日志管理；手工補錄，提供監測中心要求的報文數據的補充錄入功能，數據展現，支持種類查詢、報表功能、分析、支付監測處理，報文報送：支持上報數據生成、監測結果報送、聯機數據報送、介質報送、報文回執接收、上報情況查詢等。

系統面對民族證券下相關工作人員使用，其中系統涉及到業務數據及用戶信息等核心數據，國產化平臺的支持，擁有更大的自主安全可控性， 增加了系統整體的安全性，目前人大金倉數據庫 KingbaseES 嚴 格 遵 照 最 新 安 全 數 據 庫 國家標 準 GB/T 20273-2006 技術要求自主開發了高等級的安全特性。通過引入安全標記和強制訪問控制模型框架，實現了全部安全標記保護級(第三級)和部分結構化保護級(第四級)所要求的等級保護功能。產品率先通過公安部計算機信息系統安全產品質量監督檢驗中心安全標記保護級(第三級)技術要求的強制性認證，在數據庫級別，最大化保護系統安全性。

四、應用效果

在實際應用過程中，金倉數據庫通過自帶數據庫移植工具JDTS 首先成功將原來在 Oracle 上運行的數據移植至金倉數據庫系統中，通過對 Oracle 功能的良好兼容，兼容了系統之前使用的Oracle package 功能、以及使用的存儲過程，函數等。經過開發及測試人員的長時間測試，系統功能正確、完整、并良好穩定運行。完全替代了之前的 Oracle 數據庫，側面反映了金倉數據庫KingbaseES 在應用上與國外數據庫的主要功能已基本相當。

五、客戶評價

此次項目系統采用國產化平臺是一次全新的嘗試，人大金倉數據庫在系統的實際應用過程中穩定地運行，并在項目開發、實施過程中給予了大力的技術支持服務，該項目的正式上線并成功運行，增強了我們使用國產化的信心。

六、商業價值

眾所周知，金融行業是現代經濟發展的核心，是國家的經濟命脈。金融行業也是計算機應用的龍頭，是最早應用信息系統的行業之一。無論是技術還是應用水平都是處于領先地位。到目前為止，金融系統的業務處理、管理監控、電子商務等各環節的應用都達到了較高水平。各大金融機構都已利用先進的計算機手段實現了綜合業務系統。 另一方面，銀行及金融機構信息化建設對各產品及相關系統要求都很高，國產數據庫在金融行業少有建樹，人大金倉在繼中國農業銀行三農支付系統、新華保險在線電子建議書系統、證監會數據上報系統等成功應用之后，又成功在民族證券反洗錢系統上得到成功應用，使人大金倉在金融行業又增加一重要成功案例。

在項目開發以及實施過程中，人大金倉技術人員給予項目的全程支持及協助得到了用戶的一致好評，項目的正式成功上線以及良好運行，增加了用戶甚至同行業用戶使用金倉數據庫的信心，也證明了金倉數據庫經得起關鍵行業應用系統的考驗，滿足于廣大用戶的需求。